Experte en fiscalité et patrimoine, Julie URION rejoint Estuaire Notaires

Spécialiste du droit fiscal et de l’ingénierie patrimoniale, Julie URION a rejoint Estuaire Notaires après un parcours riche, marqué par le conseil, la recherche juridique et la formation des professionnels du notariat. Elle met aujourd’hui cette double expertise au service des notaires et de leurs clients, avec une ambition : construire des stratégies patrimoniales adaptées, concrètes et sécurisées..

Un parcours construit autour du droit et de la transmission des savoirs

Formée en droit des affaires, avec une spécialisation en fiscalité, Julie URION a progressivement orienté son parcours vers les problématiques fiscales et patrimoniales. Ses premières expériences professionnelles lui ont ainsi permis d’aborder des domaines juridiques variés, avant de se consacrer au conseil auprès des professionnels.

Elle rejoint ensuite le CRIDON OUEST, où elle accompagne les notaires dans la résolution de questions juridiques et fiscales parfois complexes. Cette expérience approfondit son goût pour la recherche et l’analyse de situations qui ne trouvent pas toujours de réponse évidente dans les textes. Elle y développe une expertise technique solide, nourrie par la diversité des dossiers et par une connaissance concrète des pratiques notariales.

Elle poursuit son parcours à l’INAFON, en qualité de responsable scientifique et pédagogique Grand Ouest où elle conçoit des formations, mobilise des intervenants et forme notaires et collaborateurs, notamment en fiscalité, gestion de patrimoine et droit des affaires.

Ces années consacrées au conseil et à la transmission lui apportent une connaissance approfondie des enjeux du notariat et une capacité à rendre accessibles les sujets les plus techniques.

Rejoindre Estuaire pour passer de l’expertise à l’action

Son arrivée chez Estuaire Notaires marque une nouvelle étape : celle d’une pratique au plus près des dossiers, des notaires et des clients.

Aux côtés de Xavier BOUCHE et Julien BROSSERON, notaires du service Ingénierie Patrimoniale et Droit des Affaires, Julie intervient dans la préparation des dossiers : rendez-vous de conseil, consultations et préconisations, jusqu’à la rédaction des actes.

Une double compétence pour construire des stratégies patrimoniales sur mesure

La valeur ajoutée apporté par Julie à l’étude tient à cette articulation entre fiscalité et ingénierie patrimoniale.

Son expertise en recherche juridique lui permet également d’aborder les questions complexes ou insuffisamment tranchées. Là où une analyse strictement fiscale peut identifier les conséquences d’une opération, son approche consiste à replacer celles-ci dans une réflexion plus large : quels sont les objectifs du client ? Quelle organisation souhaite-t-il mettre en place ? Quelles conséquences pour sa famille, son entreprise et son patrimoine à court et à long terme ?

Cette approche suppose avant tout de comprendre les attentes de chacun. À patrimoine comparable, les projets peuvent être très différents : certains souhaitent transmettre rapidement, d’autres préfèrent conserver le contrôle de leur entreprise ou organiser une transmission progressive. Le rôle du notaire et de ses collaborateurs alors est de traduire ces intentions en solutions concrètes, adaptées à chaque situation.

Dans un environnement où la sécurité juridique et la responsabilité notariale occupent une place essentielle, cette capacité à identifier la solution la plus sécurisante constitue un véritable atout.

INTERVIEW : Accompagner les dirigeants dans la transmission de leur entreprise

La transmission des entreprises familiales est un sujet qui vous tient particulièrement à cœur. Pourquoi ?

JU : Pour un dirigeant, son entreprise représente souvent le travail de toute une vie. La transmettre, ce n’est donc pas simplement organiser un transfert de titres : c’est aussi préserver un projet entrepreneurial, assurer la continuité de l’activité et réfléchir à la place que chacun pourra occuper demain dans l’entreprise. Je trouve particulièrement intéressant de pouvoir accompagner ces projets, qui mêlent des enjeux économiques, patrimoniaux et familiaux.

Comment accompagnez-vous concrètement les dirigeants dans cette démarche ?

JU : Chaque situation est différente. Il faut d’abord comprendre les objectifs du dirigeant : souhaite-t-il transmettre à ses enfants, progressivement ou en une seule fois ? Veut-il conserver le contrôle de son entreprise pendant encore plusieurs années ? Ses enfants souhaitent ils tous participer à l’activité ?

À partir de ces éléments, nous étudions les solutions juridiques et fiscales envisageables, notamment les donations et le pacte Dutreil. La structuration de la société et l’organisation de la répartition des droits peuvent également permettre de concilier les intérêts du dirigeant, ceux de ses proches et la pérennité de l’entreprise.

Quel est, selon vous, le principal conseil à donner à un chef d’entreprise qui envisage de transmettre ?

JU : Anticiper ! Une transmission ne s’improvise pas. Elle suppose un véritable travail préparatoire : analyser la situation de la société, vérifier les statuts, tenir compte des éventuels engagements bancaires et mesurer les conséquences fiscales de chaque option. Certaines opérations nécessitent aussi des formalités et des adaptations juridiques qui prennent du temps.

Plus on commence tôt, plus on dispose de marges de manœuvre pour construire une stratégie adaptée et sécurisée. C’est aussi le meilleur moyen d’éviter que les héritiers ou les repreneurs aient à prendre des décisions dans l’urgence.

Votre accompagnement porte-t-il uniquement sur la transmission des entreprises ?

JU : Non, j’interviens plus largement sur les problématiques de fiscalité et d’organisation du patrimoine. Cela concerne notamment la fiscalité immobilière, les donations, les partages et les stratégies de transmission familiale. Ce qui me plaît dans ce métier, c’est justement de pouvoir aborder chaque situation dans sa globalité et de rechercher des solutions concrètes, en tenant compte des objectifs propres à chaque client.

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